近年來,監管層對地下錢莊的打擊一直處于高壓態勢。4月5日,央行發布的2017年金融法治工作會議文件顯示,2017年金融法治工作責任更加重大,央行將繼續開展預防、打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動。
地下錢莊是一個資金“黑洞”。央行條法司立法二處副處長張念念表示,地下錢莊的存在使大量資金游離于金融監管體系之外,導致外匯管理和外匯統計分析的有效性大幅降低,且地下錢莊已成為一系列犯罪活動的“幫兇”,它的存在也給腐敗分子轉移資金提供了一個快速通道。
一位接近監管層的人士對北京商報記者表示,一些貪官轉移贓款時普遍選擇地下錢莊,因為錢是來路不明的,金額又比較大,無法通過正常的渠道轉移,甚至有地下錢莊的莊主被稱為“地下央行行長”。
對此,近年來,央行聯合外管局、公安部、最高檢等多部門開展了多輪打擊地下錢莊的專項行動。2015年,全國破獲至少170余起重大地下錢莊、洗錢案件,涉案金額8000多億元。
這兩項數據在2016年同比又雙雙上升。據統計,2016年全國公安機關共破獲地下錢莊重大案件380余起,抓獲犯罪嫌疑人800余名,打掉作案窩點500余個,涉案交易總金額逾9000億元。
利用離岸公司同樣是贓款轉移的一種“障眼法”。有媒體調查發現,由于離岸公司的工商資料一般不對外公開,因此通過注冊離岸公司購買海外物業,可以使得物業真正購買者的身份得以隱藏,離岸公司也成為將中國境內的資金轉移至境外的跳板。在灰色資金匯出方式中,通過離岸公司與國內公司簽署虛假貿易合同,從而將資金以貿易款的名義匯往國外,是一種典型的做法。
值得一提的是,不法分子能夠長期得手的一個重要原因還在于銀行內鬼暗中協助。一位曾參與專項行動的公安局人士介紹,地下錢莊或離岸公司在利用銀行的賬戶轉移不法資金時,會偽造大量虛假的涉外購銷合同,模仿真實的資金往來,這些假合同幾乎沒有得到任何有效查驗。如果監管機構從嚴審查交易資金的真實性,就可以從源頭上堵住一部分違法活動。但調查發現,有多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂,為地下錢莊違法購匯提供便利。
國家外管局管理檢查司司長張生會透露,除了保持對地下錢莊等外匯違法犯罪活動的高壓打擊態勢外,外管局還開展了合規性檢查和案例通報,促進銀行重視展業三原則。

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